Carteira Defesa contra Crises
Carteira defensiva focada em proteger o capital em cenários de crise, priorizando ações com receitas em dólar, beneficiadas por juros altos, setores de demanda inelástica, commodities e bons dividendos
Retorno em 5 Anos (Jan/2021 - Jan/2026)
Carteira Defesa
+85.11%
Ibovespa
+52.65%
Outperformance
+32.46%
Total de Ações
11
Retorno em 1 Ano (Jan/2025 - Jan/2026)
Carteira Defesa
+31.24%
Ibovespa
+46.07%
Diferença
-14.83%
Retorno Anualizado (5 Anos)
Carteira Defesa
+13.11% a.a.
Ibovespa
+8.83% a.a.
Performance por Tipo de Proteção (5 Anos)
| Tipo de Proteção | Retorno 5A | Ações |
|---|
Destaques por Ação (5 Anos)
| Ação | Retorno 5A | Tipo |
|---|
Gráfico de Setores
| Setor | Alocação |
|---|
Análise da Carteira
Características Principais
Estratégia de Proteção
Foco: Proteção em cenários de crise
Critério: Receitas em dólar, juros altos, demanda inelástica
Diversificação: 9 setores diferentes
Horizonte: Longo prazo com foco em preservação
Rating Médio: A/A+
Cenários de Proteção
Alta do Dólar: UNIP5, SLCE3, FESA3
Alta dos Juros: CXSE3, PSSA3, ITSA4
Alta do Petróleo: UGPA3
Recessão: TAEE3, EQTL3, SBSP3
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Carteira Recomendada
A carteira recomendada foca em diversificação entre setores defensivos, com exposição equilibrada a diferentes tipos de proteção contra cenários de crise. A seleção prioriza ações com alto dividend yield, baixo endividamento, e setores de demanda inelástica, commodities e beneficiados por juros altos.
Composição da Carteira
| Ticker | Setor | Tipo de Proteção | Alocação | Rating | Recomendação |
|---|
Análise Detalhada
Sumário Executivo
O objetivo desta carteira defensiva é proteger o capital dos investidores em cenários de crise, priorizando ações que ofereçam segurança e estabilidade em momentos de alta volatilidade do mercado. A seleção de ações foca em empresas com receitas em dólar, beneficiadas por juros altos, operando em setores de demanda inelástica, produtoras de commodities e que ofereçam bons dividendos.
Análise do Backtest
A carteira de defesa contra crises superou o Ibovespa no longo prazo (5 anos) com retorno de +85.11% vs +52.65% do índice. No curto prazo (1 ano), ficou abaixo (-14.83%), o que é esperado em momentos de alta do mercado (bull market) - carteiras defensivas tendem a brilhar em períodos de crise, não de euforia. SBSP3 (Sabesp) foi o grande destaque com +249.62% em 5 anos.
Análise de Cenários
- Alta do dólar: Ações de empresas exportadoras e de commodities (UNIP5, SLCE3, FESA3) se beneficiam, protegendo a carteira.
- Alta dos juros: Seguradoras (CXSE3, PSSA3) e bancos (ITSA4) tendem a ter melhor desempenho, oferecendo proteção.
- Alta do petróleo: UGPA3, como parte do setor de petróleo e gás, oferece proteção, beneficiando-se de preços mais altos.
- Recessão: Empresas de setores de demanda inelástica como energia elétrica (TAEE3, EQTL3) e saneamento (SBSP3) oferecem estabilidade.
Conclusão
A carteira defensiva proposta oferece uma estratégia equilibrada para proteção em cenários de crise, com foco em diversificação, setores defensivos, e geração de dividendos. A diversificação entre setores e tipos de proteção ajuda a mitigar riscos específicos de cada ação. Recomenda-se a revisão periódica da carteira para ajustes conforme mudanças no cenário econômico.
