Carteira US Balanceada
Carteira balanceada focada em ações dos Estados Unidos, com alocação estratégica de 20% em valuation descontado, 40% em dividendos e 40% em crescimento. Regras de diversificação: máximo de 25% por setor, entre 22 e 35 ações, com diversificação entre Value, Income e Growth
Retorno em 5 Anos (Jan/2021 - Jan/2026)
Carteira US
+132.96%
S&P 500
+79.38%
Outperformance
+53.58%
Total de Ações
35
Retorno em 1 Ano
Carteira US
+8.40%
S&P 500
+13.35%
Diferença
-4.95%
Retorno Anualizado (5 Anos)
Carteira US
+18.43% a.a.
S&P 500
+12.40% a.a.
Performance por Categoria (5 Anos)
| Categoria | Retorno 5A | % Carteira |
|---|---|---|
| Growth | +212.71% | 40% |
| Valuation | +128.66% | 20% |
| Dividends | +52.56% | 40% |
Destaques por Ação (5 Anos)
| Ação | Retorno 5A | Destaque |
|---|
Gráfico de Setores
| Setor | Alocação |
|---|
Análise da Carteira
Características Principais
Estratégia de Investimento
Foco: Carteira balanceada US (Valuation + Dividends + Growth)
Alocação: 20% Valuation (12 ações), 40% Dividends (12 ações), 40% Growth (11 ações)
Diversificação: 9 setores (máximo 25% por setor)
Horizonte: Longo prazo com foco em retorno ajustado ao risco
Total: 35 ações únicas
Relatório Completo de Análise
Complemente sua carteira recomendada com análises detalhadas de cada ativo, incluindo projeções de crescimento, análise de risco e recomendações de timing de compra/venda.
Usuários Pro recebem: Recomendações constantes e atualizações imediatas após mudanças no mercado, garantindo que você sempre tenha as informações mais recentes.
Carteira Recomendada
A carteira proposta segue a alocação estratégica de 20% em ações de valuation (12 ações), 40% em ações de dividendos (12 ações) e 40% em ações de crescimento (11 ações), totalizando 35 ações únicas para diversificação setorial e redução de riscos. A distribuição por setor: Financials (31.4%), Technology (17.1%), Healthcare (14.3%), Other (11.4%), Consumer (5.7%), Real Estate (5.7%), Energy (5.7%), Industrials (5.7%), Agriculture (2.9%). A alocação percentual específica para cada ação é determinada com base na ponderação dentro de sua categoria, respeitando o limite máximo de 25% por setor.
Composição da Carteira
| Ticker | Setor | Categoria | Alocação | Rating | Recomendação |
|---|
Análise Detalhada
Sumário Executivo
Objetivo: Construir uma carteira balanceada focada em ações dos Estados Unidos, seguindo a estratégia de alocação de 20% em ações de valuation descontado, 40% em ações de dividendos e 40% em ações de crescimento. Regras de diversificação: máximo de 25% das ações por setor, entre 22 e 35 ações na carteira, diversificação entre Value, Income e Growth. A seleção visa diversificação setorial e exposição a diferentes fatores de mercado, minimizando riscos e buscando um retorno ajustado ao risco atrativo.
Estratégia de Diversificação
A carteira proposta segue a alocação estratégica de 20% em ações de valuation (12 ações), 40% em ações de dividendos (12 ações) e 40% em ações de crescimento (11 ações), totalizando 35 ações únicas. Distribuição por setor: Financials (31.4%), Technology (17.1%), Healthcare (14.3%), Other (11.4%), Consumer (5.7%), Real Estate (5.7%), Energy (5.7%), Industrials (5.7%), Agriculture (2.9%). A alocação percentual específica para cada ação é determinada com base na ponderação dentro de sua categoria, respeitando o limite máximo de 25% por setor.
Análise de Riscos
Risco de taxa de juros: Aumentos nas taxas de juros podem afetar negativamente as ações de dividendos. Risco cambial (USD): Variações podem impactar os retornos para investidores não baseados nos EUA. Riscos setoriais: Concentração em Financials (31.4%), mitigada pela diversificação em outros setores. Volatilidade: Ações de Growth tendem a ter maior volatilidade no curto prazo.
Conclusão
A carteira US balanceada superou o S&P 500 em +53.58% nos últimos 5 anos, com retorno anualizado de +18.43% a.a. vs +12.40% a.a. do benchmark. Pontos fortes: Diversificação entre Value, Income e Growth; limite de 25% por setor garante exposição balanceada; categoria Growth foi a maior contribuidora (+212.71% em 5 anos). Pontos de atenção: Performance de 1 ano abaixo do benchmark (-4.95%); concentração em Financials (31.4% da carteira); algumas ações com performance negativa recente (BYRN, CRTO, CRMD).
