Versão de 04/10/2026
Carteira US + Internacional
Só Pro80% em empresas dos EUA e 20% em empresas de fora dos EUA negociadas em Nova York (ADRs e listagens diretas). Em cada região, uma parte defensiva e outra de crescimento, sempre com ações descontadas frente ao setor ou ao próprio crescimento. Abrir aviso importante
A lista de ações, os pesos, a região e o pilar de cada ação e o relatório em PDF estão disponíveis na assinatura Pro. Assinar o Pro
Composição da carteira
| Ticker | Empresa | Região | Pilar | Setor | Alocação |
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| Setor | Alocação |
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Gráfico de Setores
Análise da Carteira
Características Principais
Estratégia de Investimento
80% EUA / 20% empresas internacionais listadas em Nova York
Pilares defensivo e de crescimento em cada região
Só ações descontadas (P/L abaixo da mediana do setor ou PEG baixo)
Backtest em três janelas e relatório completo em PDF
Relatório completo
Análise de cada ação, método, backtest e pontos de atenção, em PDF.
Metodologia
Tese: 80% em empresas dos EUA (universo do S&P 500) e 20% em empresas de fora dos EUA negociadas em Nova York. Em cada região, parte defensiva e parte de crescimento; toda ação precisa estar descontada.
Como a carteira é montada
Filtros
dados coerentes, ROE de pelo menos 10%, margem líquida de pelo menos 5%, dívida controlada, liquidez de pelo menos US$ 20 milhões por dia, 5 anos de histórico, lucro positivo todos os anos, backtest de 10 anos acima dos juros americanos e P/L igual ou abaixo da mediana do setor (ou PEG até 1,2).
Pilares
Defensivo — beta baixo, queda máxima limitada e dividendos em todos os últimos 5 anos. Crescimento — lucro crescendo pelo menos 10% ao ano, receita pelo menos 5% ao ano e ROE de pelo menos 15%.
Montagem
quatro blocos (Internacional/Defensivo, Internacional/Crescimento, EUA/Defensivo, EUA/Crescimento), no máximo 2 ações por setor e uma por país entre as internacionais. Entre várias configurações testadas, fica a mais robusta (Sharpe, queda máxima, número de setores e a pior janela contra o S&P 500), não a de maior retorno.
Conselheiro
os números escolhem; a IA revisa cada ação e só pode vetar por motivos listados (fato regulatório, fraude, risco de solvência e afins).
Limites: backtests olham para trás, com o benefício de saber quais empresas foram bem; o retorno esperado daqui para frente é menor. Não é recomendação individual de investimento.
As informações, análises, projeções, simulações e conteúdos apresentados neste site possuem caráter exclusivamente informativo e educacional e não constituem recomendação, oferta, solicitação ou aconselhamento para compra, venda ou manutenção de quaisquer ativos financeiros.
As decisões de investimento são de responsabilidade exclusiva do usuário e devem considerar seus objetivos, sua situação financeira, seu perfil de risco e seu horizonte de investimento. Rentabilidade passada não representa garantia de rentabilidade futura, e todo investimento está sujeito a riscos, inclusive à possibilidade de perda parcial ou total do capital investido.
Os dados e as projeções apresentados podem conter imprecisões, sofrer alterações ou não se concretizar. Antes de tomar qualquer decisão, consulte os documentos oficiais dos produtos e, quando necessário, procure a orientação de um profissional devidamente habilitado.
